Верификация документов у брокера бинарных опционов

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:

Верификация счёта у брокера бинарных опционов

Маловероятно, что найдётся хоть один трейдер, который по настоянию брокера не представлял документы с целью подтверждения своего места проживания и личности, иных персональных данных. Требования финансовой компании, стремящейся к идентификации своих клиентов, кажутся вполне резонными. Никого абсолютно не удивляет просьба о предъявления паспорта, например, при пересечении государственной границы, совершении крупных финансовых операций, при других обстоятельствах. Однако не стоит сбрасывать со счетов тот факт, что, требуя проведения процедуры верификации, недобросовестный брокер получает действенный инструмент, с помощью которого появляется возможность отсрочить клиенту выплату причитающейся ему прибыли либо попросту не дать разрешения вывести денежные средства.

Механизм осуществления верификации счёта

Обычно брокерские компании, предъявляя требования по верификации, оперируют сомнительными формулировками, суть которых сводится к выполнению рекомендаций FATF и якобы стремлению обеспечить безопасность клиента.

Второй аргумент весьма серьёзен: у любой компании не должно оставаться никаких сомнений относительно личности человека, вступающего с ней в финансовые отношения. Ведь нередки случаи, когда чужим именем прикрывается мошенник, желающий совершить финансовую аферу. Второй же пункт звучит не так убедительно и вызывает массу вопросов.

FATF представляет собой межправительственную организацию, призванную бороться с отмыванием денег. Делает она это посредством разработки всевозможных стандартов, различных рекомендаций для финансовых компаний и институтов. Но тут есть один нюанс: данные рекомендации совсем необязательны для претворения в жизнь до тех пор, пока правительство конкретного государства не примет соответствующие нормативные акты.

В законодательстве Евросоюза рекомендации организации отображаются в Третьей директиве (2005/60/ЕС). В Российской Федерации некоторые стандарты FATF адаптирует принятый седьмого июля две тысячи первого года Федеральный закон № 115-Ф3 (ред. от 02.11.2020), преследующий цель не допустить легализации незаконно полученных доходов и субсидирования террористической деятельности. Другими словами, данные законодательные акты создают барьер, не позволяющий мошенникам и террористам использовать механизмы финансовой системы в своих преступных целях, и понуждают финансовые институты проводить процедуру верификации клиентов. Правда, сии меры применимы исключительно к компаниям, зарегистрированным и функционирующим на территории данных государств.

Следовательно, европейские брокеры FOREX, хотят они того или нет, избавлены от необходимости выбора относительно верификации клиентов. Некоторые компании позволяют себе проводить манипуляции с доверенными им финансовыми средствами. Осуществление такого рода деятельности становится возможным при регистрации в той стране, где в законодательстве не прописаны меры по препятствованию

отмыванию денег, то есть следование рекомендациям FATF необязательно, а их соблюдение на практике может оказаться лишь фикцией.

Однако не только брокер с клиентом принимают участие в операциях по снятию средств со счёта. Далеко не последнюю роль в процессе играет посредник. В данном качестве выступает банк либо платёжная система. Они щепетильно относятся к идентификации получателя платежа, зачастую предъявляя довольно жёсткие условия. В большей мере это свойственно банкам. Поэтому вывод средств на карту либо банковский счёт подразумевает то, что каждая компания, пусть незарегистрированная в оффшорной зоне, вполне может обязать к прохождению процедуры верификации. Причём такие требования будут правомочными.

Внимательно прочтите:  Психология в трейдинге бинарными опционами

Проверка документов при верификации счёта

В Российской Федерации основной документ, посредством которого удостоверяется как личность, так и место жительства – это паспорт. Ежели посредником компании на рынке оказания финансовых услуг является российский банк, то для верификации будет достаточно предъявления общегражданского паспорта и подписания соответствующих документов (обычно ограничиваются Торговым соглашением) на открытие счёта.

Если выбор сделан в пользу иностранного банка, следует приготовиться к некоторым трудностям. Связано это с тем, что зарубежные финансовые учреждения не работают с документами, набранными на кириллице. К тому же институт прописки, кроме как в России и некоторых государствах, появившихся на просторах постсоветского пространства, в других странах отсутствует. Значит, страница общегражданского паспорта со штампом о регистрации не может служить банку США или Евросоюза доказательством вашего реального места жительства.

Рейтинг русских брокеров:

Брокеру, сотрудничающему с иностранным финансовым учреждением, как минимум придётся требовать от клиентов предоставления заграничного паспорта либо перевода общегражданского паспорта. В качестве подтверждения места жительства подойдёт копия счёта за коммунальные услуги. Далее все копии надо заверить у нотариуса. Только после этого они приобретут статус документа. В противном случае сотрудники банка не будут иметь полной уверенности, что перед ними не искусная подделка.

Безусловно, все требования иностранных банков логичны и обоснованы. Но они не учитывают суровую российскую действительность. Ведь множество людей не имеют собственного жилья, вынуждены снимать квартиру и проживать в ней без регистрации. Где же тогда взять квитанцию об оплате коммунальных услуг? Добросовестный брокер, как правило, всегда в состоянии предложить альтернативный вариант в виде возможности предоставления другого документа, имеющего для банка значимость, в котором будет указан адрес клиента. Если же ничего подобного сделано не будет, то не помешает проанализировать ситуацию на предмет правомочности требований к верификации и надёжности самого брокера.

Важные момента верификации

Несомненно, верификация является важным и действенным инструментом, обеспечивающим безопасность совершения финансовых операций. Но многие предприимчивые брокеры необоснованно поднимают планку требований к данной процедуре, значительно затрудняя вывод средств. Избежать неприятной ситуации поможет ориентация на следующие признаки:

  • на сайте компании и в её внутренних документах до открытия счёта недоступна исчерпывающая информация, касающаяся необходимых документов;
  • в оформлении документов для верификации брокер требует придерживаться европейских стандартов, хотя сам не пользуется услугами финансового учреждения, зарегистрированного не территории ЕС;
  • нежелание предоставления альтернативных вариантов замены документов, которые по законодательству не обязательны для гражданина РФ;
  • брокер, использующий системы, в которых идентификация максимально упрощена (вывод денег на кошелёк локальной платёжной системы, пополнение счёта мобильного телефона), настаивает на предоставлении большого количества различных документов как на русском языке, так и на английском.

Исключите верификацию из списка факторов, мешающих вам вывести ваши заработанные средства

Во избежание попадания на крючок нечистых на руку дельцов, поддавшись привлекательности приманки из красивых слов и заверений в кристальной честности, придерживайтесь следующих правил:

  • до открытия счёта и зачисления на него средств убедитесь в правильном понимании требований относительно верификации и определите свои возможности по предоставлению необходимых документов;
  • проанализируйте, насколько соответствует статус компании, страна её регистрации, банк, с которым она сотрудничает, условиям верификации (если открытый источник не дал ответы на все вопросы, свяжитесь с представителями брокера);
  • заблаговременно определитесь с наиболее предпочтительными способами вывода средств и убедитесь, что верификационные требования выбранных вами электронных платёжных систем идентичны запросам компании;
  • не начинайте торговлю опционами у брокера до того момента, пока не будет пройдена процедура верификации, дабы не допустить затруднительной ситуации при возникновении надобности в срочном выводе средств; убедитесь, что через некоторое время компания не найдёт никакого формального повода, призванного задержать платёж или отказаться от него.
Внимательно прочтите:  Бинарные опционы ТУРБО

Что бы оставить комментарий, необходимо зарегистрироваться или авторизоваться под своим аккаунтом.

Верификация документов у брокера бинарных опционов

* Зачем и кому нужна верификация документов у брокера бинарных опционов ?

В начале разберёмся почему брокеры просят пройти процесс верификации для вывода средств. Все трейдеры бинарных опционов сталкивались с этой просьбой. Прислать ваши документы или иначе вы не получите ваши заработанные деньги. Некоторые брокеры объясняют это требованиями регулятивных органов, некоторые защитой вашего счёта. В то же время есть трейдеры которые утверждают что это предназначено для задержки выплат.

Рассмотрим причины верификации счёта трейдера:

1. Требования органов контроля над финансовыми операциями. Которые распространяются как на самого брокера , так и на все компании, предоставляющие сервиса брокеру: Провайдер ликвидности (провайдер котировок , провайдер торгового софта , финансовые интеграторы VISA, WM , MasterCard и другие).
Эти требования включают в себя возрастное соответствие, гео-положение (в некоторых странах запрещена торговля бинарными опционами и форекс), передача информации в государственные службы.
Важно уточнить что брокеры выводят средства трейдеров без передачи данных государственным органам. Поэтому возможен вывод средств на электронные системы как ВебМАни, Скрилл и т.д.
2. Защита счёта и финансовой информации. Если у вас украли кредитную карту, преступнику не составляет труда сделать депозит у брокера. Однако он не сможет вывести деньги, не подтвердив, что кредитная карта принадлежит ему.

Требуемые документы: Паспорт, Скан карты, Чек по оплате.

Пока будет проходить проверка документов, вы сможете заметить что ваша карта пропала и обратиться в свой банк. Также брокер защищает вас от взлома вашего компьютера. Даже если кто то попробует украсть ваши деньги, у него вряд ли это получится.

Возникающие затруднения и задержки вывода средств у бинарных брокеров

Задержки при выплатах и время проверки документов приводит в негодование всех трейдеров. Основные проблемы которые возникают при выводе средств:

  • Срок годности паспорта.
  • Нет чеков по оплате — для подтверждения вашего адреса и страны проживания.
  • Потеря документов брокером.[/list]

Что бы избежать вышеперечисленные проблемы, Вы должны подготовить все документы ещё в начале ваших торгов. При первом разговоре с представителем брокеровской компании надо узнать, какие документы требуются и какие альтернативные решения существуют.

  • Обязательно регистрируйтесь под своим реальным именем.
  • Если вы проживаете на съёмной квартире и не платите счетов и не получаете официальных писем на ваше имя, узнайте какие документы вы можете предоставить.
  • Узнайте каким образом посылаются документы: письмом по почте или по эл. почте.
  • Указывайте реальные данные о месте проживания.
  • Подумайте заранее, какой платежной системой вам удобнее пользоваться, учтите, что как правило, вывод денег возможен тем способом и той валютой, которой вы пополняете депозит.
  • Проверьте срок годности вашего паспорта. Если ваш паспорт просрочен вам не выведут деньги и в этом будите виноваты только вы.
  • Всегда сохраняйте копии документов. Если вы послали документы по почте, вы всегда сможете доказать что вы их уже переслали.

[note color=»#FFCC00″]*** Информация на всех документах должна быть чёткой и понятной![/note]
Если брокер требует верифицировать счёт – то это хороший лицензированный брокер бинарных опционов.

Как и во время торгов приготовьтесь к работе с брокеров с самого начала

Если у вас возникли проблемы с брокером, напишите нам и оставьте отзыв в обзоре брокера бинарных опционов.

Комментарии

Добрый день!Не могу вывести свой депозит уже более двух недель у брокера бинарных опционов BNBoptions.какие меры можно предпринять?

Чем аргументируют задержку и все ли документы вы предоставили ?

Здравствуйте не могу вывести деньги со своего депозита fxnet-trade аналитик не отвечает на звонки какие меры можно предпринять?

Верификация у брокеров бинарных опционов

Опубликовал: admin в Бинарные опционы для начинающих 07.11.2020 0 1,002 Просмотров

Как и у любого другого финансового института, или организации, дающей возможность заработать деньги в сети Интернет, в бинарных опционах имеется процесс верификации клиентского счета. Следует отметить, что сей процесс присущ и Форекс, и различным букмекерским конторам, и даже онлайн-покеру.

Верификация — это своего рода процедура подтверждения личности. Как правило, она состоит из нескольких этапов и запрашивается тогда, когда трейдер хочет вывести со своего счета прибыль. Для ее реализации аккаунт-менеджер запрашивает документы посредством звонка по телефону или отправленного на электронную почту письма.

Список документов у брокеров бинарных опционов почти не отличается. В этот список входит:

  • Документ, который подтверждает личность трейдера. Им может являться отсканированная копия или фото паспорта, прав.
  • Документ, который подтверждает адрес проживания клиента . Из-за данного пункта в интернете попадаются агрессивные высказывания относительно бинарных опционов. Конечно, если адрес текущего проживания клиента совпадает с пропиской, то здесь все довольно просто, достаточно будет предоставить именно страницу с паспорта. Но что делать, если эти два адреса не совпадают, допустим, в том случае, если клиент живет на съемной квартире. Тогда это может быть, например, документ об оплате интернета, коммунальных услуг, в общем, любое подтверждение текущего адреса проживания. В любом случае, в нестандартной ситуации можно обратиться за советом к своему брокеру.
  • Подтверждение способа пополнения. Например, если вы свой счет пополняли с помощью банковской карты, то вам необходимо отправить скан карты, закрыв или замазав в компьютерном редакторе часть ее номера и секретный код CVV. В том случае, если вы пополнили свой счет с помощью электронного кошелька QIWI или Яндекс.Деньги, то у вас могут потребовать предоставить скриншот из личного кабинета вашего кошелька, где будет видна операция об оплате. Сделать скриншот довольно просто – следует зайти в свой личный кабинет, найти платежные операции и нажать кнопку PrtSc, сфотографировав тем самым окно своего браузера. Далее нужно вставить картинку в программу Paint и сохранить на свой компьютер скриншот.

Из всего этого можно сделать вывод, что в процессе верификации абсолютно нет ничего сложного.

Верификация делается для препятствования отмыванию денег и мошенничества.

Для бинарного брокера важно понять, что средства будут выводиться именно заработавшему их человеку. Ведь любой порядочный брокер бинарных опционов регулируется специальными органами, выдвигающими довольно жесткие требования по соблюдению всех существующих правил финансовых институтов. В том случае, если опционный брокер после запроса на вывод средств не напоминает о необходимости верификации, вас должно это обязательно насторожить и заставить задуматься, можно ли ему доверять.

После предоставления всех запрашиваемых документов вашему брокеру, верификация занимает до двух дней. На сайте популярного брокера в России Binomo есть возможность верификации в момент обращения.

Внимательно прочтите:  Обзор торгов на европейском сырьевом рынке нефть марки Brent стабильно растет в цене
Здесь при открытии счета дают бонусы:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Топ брокеров бинарных опционов за 2020 год
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: