Бинарные опционы в Великобритании подлежат регулированию FCA

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:

Бинарные опционы отозваны из розничной продажи в Великобритании

Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании (FCA) после консультации объявило, что продажа, маркетинг и распространение бинарных опционов (включая и секьюритизированные) среди розничных потребителей – запрещены. Нововведение сразу следует учесть профилированным предприятиям, а их клиентам, возможно, потребуется консультирование и юридическое сопровождение в Англии .

В FCA отметили, что правила соблюдения нововведения будут аналогичны правилам ESMA вместе с некоторыми особенностями, на которые следует обратить внимание:

  • ESMA каждый раз устанавливает ограничения сроком на 3 месяца. Последний вступил в силу 2 апреля, и должен будет возобновлен по истечению срока. FCA установило ограничения на постоянной основе;
  • Как уже отмечалось, FCA запретило также и секьюритизированные бинарные опционы, в то время как ESMA этого не делала.

Относительно секьюритизированных бинарных опционов FCA проводил консультации: подвергают ли они розничных потребителей рискам, как и «внебиржевые» бинарные опционы. Было обнаружено, что секьюритизированные опционы менее подвержены агрессивному маркетингу, и их длительный срок существования может снижать уровень компульсивного поведения, как у азартных игроков. Но, тем не менее, в FCA посчитали, что не каждый может позволить себе юридическое сопровождение инвестиционной деятельности, и такие продукты как бинарные опционы – по-прежнему представляют «неотъемлемый риск причинения вреда розничным потребителям», который в недостаточной степени снижается за счет их продажи на биржах.

Опасения FCA связаны, прежде всего, с тем, что розничные потребители могут переплачивать за те или иные продукты из-за спекуляции недобросовестных агентов, и оставаться ни с чем, неся значительные финансовые потери после обесценивания их инвестиций. В FCA отметили, что структурированные продукты, которые гарантируют потребителю хотя бы возвращение инвестиций – не будут рассматриваться как бинарные опционы.

Обращаем ваше внимание, что бинарные опционы являются довольно оригинальной формой опционов, и работа с ними требует объективной оценки рисков, а, соответственно, подготовки и опыта со стороны потребителя. Эксперты IQ Decision UK готовы провести консультацию по юридическим аспектам подобной инвестиционной деятельности, а также оказать полное юридическое сопровождение инвестиционного проекта . За получением справочной информации обращайтесь по указанным ниже контактам.

FCA — Financial Conduct Authority

Глобальные изменения в регулировании финансовой деятельности Великобритании

1 апреля 2020 года финансовый регулятор Великобритании – FSA (управление по финансовому регулированию и надзору) прекратил свое существование. Одновременно с этим появилось два новых регулирующих органа, которые отныне будут исполнять функции, ранее принадлежащие регулятору FSA.
Из истории управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании

FSA юридически являлось организацией с ограниченной ответственностью. Поручителем у нее выступало Казначейство Великобритании. Датой появления организации считается 7 июня 1985 года. Первое название организации – SIB (управление по ценным бумагам и инвестициям). Министр финансов Великобритании являлся ее единственным государственным представителем.

В 1997 году регулятор был переименован в Financial Services Authority (управление по финансовому регулированию и надзору) и до 1 апреля 2020 года исполнял регулирующую и надзорную функции по регулированию банковской сферы, предоставления финансовых услуг, страховой деятельности, а также ипотечного бизнеса.

Рейтинг русских брокеров:
Внимательно прочтите:  Обзор платформ бинарных опционов

Следует отметить, что с приходом нового правительство в 2020 году, деятельность управления была подвержена жесткой критике. В частности, новый министр финансов Осборн отметил, что управление по финансовому регулированию и надзору не справилось со своей задачей и вызвало появление бреши в сфере регулирования деловой активности в государстве. Также, Дж. Осборн практически с самого начала выступал за реформирование организации вплоть до ее полного расформирования и передачи полномочий Банку Англии.
Кто сейчас осуществляет регуляторскую и надзорную функции

Итак, как уже отмечалось выше, с 1 апреля 2020 года FSA перестала существовать. Ей на смену пришло две организации: Орган пруденциального надзора (PRA), а также служба финансовой деятельности (FCA). Далее разберем подробно, какой именно орган за что отвечает.
Орган пруденциального надзора (PRA)

Данная организация подчиняется Банку Англии и отвечает за регулирование деятельности компаний, предоставляющих финансовые услуги, а также банков, страховых агентств и инвестиционных фирм. Все эти организации имеют двойное регулирование: в то время, как орган пруденциального надзора контролирует административно-хозяйственные вопросы, служба финансовой деятельности будет осуществлять руководящее регулирование. Основная задача PRA заключается в обеспечении безопасности работы регулируемых финансовых компаний. То есть орган пруденциального надзора следит за тем, чтобы прекращение деятельности компаний не оказывало негативного влияния на финансовую систему Великобритании. Работая со страховыми компаниями, PRA также стремится обеспечить безопасность держателей полисов.

В своей повседневной работе орган пруденциального надзора имеет определенную независимость от Банка Англии. Деятельность организации направлена также на установление определенных требований к капиталу. К примеру, для инвестиционных компаний минимальный капитал должен составлять 730 000 евро. В руководящий состав PRA входят глава Банка Англии (председатель), а также заместитель главы Банка Англии (исполнительный директор). Председатель службы финансовой деятельности также входит в руководящий состав органа пруденциального надзора.

Служба финансовой деятельности (FCA)

Служба финансовой деятельности выполняет практически те же функции, которые ранее возлагались на управление финансового регулирования и надзора Великобритании (FSA):
осуществляет контроль над финансовыми компаниями, включая также те, которые по административно-хозяйственной части регулируются органом пруденциального надзора;
осуществляет пруденциальный надзор за теми компаниями, которые не регулируются органом пруденциального надзора;
осуществляет надзор за финансовыми рынками. Стратегической задачей работы FCA является релевантное функционирование рынков.

Что касается оперативных задач, их всего три, и они относятся к обеспечению безопасности потребителей финансовых услуг, защите целостности британской финансовой системы, а также созданию и обеспечению эффективной конкурентной среды. По сравнению с FSA, у FCA будет больше функций по наказанию компаний, оказывающих финансовые услуги в случае нарушения ими своих обязательств. Также служба финансовой деятельности будет уделять больше внимания управленческому персоналу в финансовых компаниях для того, чтобы руководители отвечали всем требованиям регулятора.

Следует отметить, что служба финансовой деятельности может налагать запрет на рекламу финансовых услуг, если сочтет, что она несет в себе нарушение правил продвижения финансовых продуктов, а также на сами финансовые услуги, которые могут нести риски для потенциальных клиентов. В настоящее время все компании должны строить свою рекламную компанию таким образом, чтобы из нее было понятно, почему тот или иной финансовый продукт является подходящим для клиентов.

Внимательно прочтите:  Волатильность валютных пар - календарь и калькулятор волатильности

Комитет по финансовой политике (FPC)

Этот комитет состоит из руководства Банка Англии и отвечает за макропруденциальное регулирование. То есть, его основная задача – пруденциальное регулирование финансовой системы Великобритании. В этом проявляется отличие комитета от органа пруденциального надзора, который регулирует административно-хозяйственную деятельность компаний. Тем не менее, у FPC нет прямых регулирующих функций. Среди его задач – содействие достижению финансовой стабильности, посредством отслеживания и своевременного упреждения системных рисков, которые могут угрожать как всей системе в целом, так и ее части.

Специально для комитета по финансовой политике был разработан ряд мер, которые он может применять для преодоления угроз финансовой стабильности Королевства. При этом, комитет принимает решение о внедрении того или иного метода в каждой частной ситуации, а орган пруденциального надзора и, при необходимости, служба финансовой деятельности применяют его в своей повседневной деятельности. Председателем комитета является глава Банка Англии. В комитет также входит его заместитель (исполнительный директор органа пруденциального надзора) и исполнительный директор службы финансовой деятельности.

Как видно из всего вышесказанного, в Великобритании предприняты беспрецедентные меры по стабилизации ситуации на финансовых рынках, в том числе по преодолению последствий глобального финансового и экономического кризиса. На смену негосударственному (пусть и подотчетному правительству) органу контроля FSA, приходит Банк Англии, чьи полномочия сегодня значительно расширены. По мнению руководства Банка Англии, а также ряда официальных лиц, новая система, состоящая из двух контролирующих органов, а также организации, осуществляющей стратегическое планирование, позволит максимально приблизить британского регулятора к выполнению его задач.

Весь список компаний, которые имеют лицензию FCA можно посмотреть в нашем рейтинге форекс брокеров.

Регулятор FCA (Financial Conduct Authority)

Аббревиатуру FCA расшифровывают как Financial Conduct Authority, что означает «Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании».

После мирового финансового кризиса 2007—2008 годов английские власти провели новую масштабную реформу системы надзора за финансовым рынком Соединенного Королевства, выделив из компетенции FSA (Financial Services Authority) функцию надзора за банковской деятельностью и передав эти функции Банку Англии. В результате новой реформы в апреле 2020 года Financial Services Authority было переименовано в Financial Conduct Authority (FCA), а выделенную из его обязанностей функцию надзора за деятельностью банков, кредитных союзов, страховых и крупнейших инвестиционных компаний возложили на специально созданное Управление пруденциального контроля Банка Англии (Prudential Regulation Authority).

Считается, что FSA родилась в 1985 году, 7 июня, однако полномочия, которыми Управление располагает на данный момент, были получены в 2001 году, 1 декабря, когда был принят Акт о финансовых услугах и рынках.

Сама организация FCA является негосударственной, ее целью является наблюдение за инвестиционными компаниями, брокерами и их финансовыми операциями.

Только два государственных органа несут власть над FCA: Министерство финансов и Парламент. Бюджет компании рассчитывается от тех ресурсов, которые Управление получает от подконтрольных компаний, плюс налоги.

Вердикт регулятора всегда должен немедленно приводиться в исполнение, за исключением моментов, когда в решение вмешивается Трибунал, отвечающий за финансовые услуги и рынок департамента по делам Конституции. Последний может решить, какие сферы он будет регулировать, но способ контроля всегда будет оставаться за FCA.

Внимательно прочтите:  Стратегия для бинарных опционов Трендовый канал

Цель FCA

Регулятор преследует следующие задачи:

  • Управление пытается всеми способами способствовать улучшению финансовой системы и рынка Великобритании, поддерживая доверие клиента;
  • создание условий, которые помогут защитить финансовую систему. Поддержание инвесторов для экономического роста;
  • защита клиента от проблем, связанных с инвестициями или проведением сделок;
  • контроль участников во избежание появления сделок инсайдеров и т.д.

К брокерам Управление имеет особые требования:

  • брокерская компания должна поддерживать капитал в определенном ликвидном состоянии;
  • ежегодно независимые аудиторы должны проводить проверки;
  • своевременные отчеты о финансовом изменении компании.

FCA уделяет много внимания клиентам брокеров, стараясь защитить их интересы. На это указывают усложненные стандарты – это способствует в первой очереди инвестиционной деятельности трейдера. Каким образом? Регулятор может решить провести незапланированную проверку своих лицензированных брокеров в целях определения качества работы.

В каждой компании брокера должен присутствовать независимый представитель, который анализирует отношения своего хозяина с клиентами. Ему дано право разрешать конфликтные моменты. Он и осуществляет всю отчетность для Управления.

Все лицензированные организации под крылом FCA обязаны отчитываться о текущем уровне активов. В дальнейшем эти ресурсы будут вложены либо в страхование, либо в поддержку партнерских сделок. Существует большая разница между коллегами из СНГ и лицензированных брокеров в плане страхования – последним выделяются очень много средств, тогда как первые этим похвастаться не могут. Также специалисты брокерских компаний должны авторизоваться и утвердиться Управлением. Это сделано для того, чтобы в случае незаконной финансовой сделки можно было сразу по сертификату личности определить нарушителя. Положительным образом это влияет и на безопасность ресурсов клиента.

Примеры из практики FCA

На показательных примерах можно продемонстрировать отлаженность регулятора. Если замечено нарушение, оно разбирается подробным образом и в итоге выносится вердикт.

Известен случай с инвестиционным банком Goldman Sachs, когда из-за нарушения требований Управлением был наложен штраф на сумму 30 миллионов долларов. Это произошло из-за сокрытия информации расследования, которое проходило в отношении банка со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США – было подозрение на мошенничество Goldman Sachs.

Возьмем другой пример – брокерская Форекс-компания ActivTrades получила штраф в 85750 фунтов стерлинга из-за нарушения мер безопасности в отношении клиента. С 2009 по 2020 год брокер халатным образом относился к двадцати миллионам фунтов стерлингов своих клиентов – корпоративные активы не отделяли бедный капитал. Это нарушает установленные требования регулятора. Если ActivTrades была бы признана неплатежеспособной, то все клиенты потеряли бы свои средства. Однако брокерская компания пошла навстречу расследованию, и из-за этого снизила штраф на 30%.

Следующий кандидат – Alpari (UK) Limited. Брокерская компания была оштрафована на 140 тысяч фунтов стерлинга из-за отсутствия контроля за проводимыми сделками – так клиент со стороны мог отмывать деньги. Во время регистрирования клиентов не соблюдались меры, которые помогли бы выявить нарушителей. Однако компания помогла расследованию и избежала крупного наказания.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Здесь при открытии счета дают бонусы:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Топ брокеров бинарных опционов за 2020 год
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: